Política Contra el Lavado de Dinero
Nuestro Compromiso
Akua Technology Holding LTD mantiene tolerancia cero con actividades relacionadas con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y fraudes financieros. Estamos comprometidos con los más altos estándares de cumplimiento legal e integridad operacional.
Lo Que Hacemos
Identificación y Verificación
- Realizamos procesos rigurosos de verificación de identidad (KYC) para todos nuestros clientes
- Aplicamos procedimientos de debida diligencia apropiados al perfil de riesgo de cada socio
- Mantenemos información actualizada sobre la estructura de propiedad y gobernanza de nuestros clientes
Monitoreo Continuo
- Utilizamos sistemas automatizados para monitorear transacciones en tiempo real
- Realizamos análisis de comportamiento para identificar patrones sospechosos
- Verificamos continuamente listas de sanciones internacionales y personas políticamente expuestas (PEPs)
Evaluación de Riesgo
- Adoptamos un enfoque basado en riesgo para clasificar clientes y transacciones
- Aplicamos controles proporcionales al nivel de riesgo identificado
- Revisamos periódicamente los perfiles de riesgo de nuestros socios
Nuestras Responsabilidades
Reporte de Actividades Sospechosas
Investigamos y reportamos a las autoridades competentes cualquier actividad que pueda indicar:
- Lavado de dinero
- Financiamiento del terrorismo
- Fraude financiero
- Violaciones de sanciones internacionales
Capacitación
Todos nuestros colaboradores reciben capacitación anual sobre:
- Identificación de actividades sospechosas
- Procedimientos de cumplimiento
- Regulaciones aplicables
- Mejores prácticas del sector
Mantenimiento de Registros
- Mantenemos registros detallados por al menos 5 años
- Garantizamos la disponibilidad de documentación para auditorías regulatorias
- Protegemos la confidencialidad de la información
Cumplimiento Regulatorio
Cumplimos integralmente con:
- Bank Secrecy Act (BSA)
- USA PATRIOT Act
- Recomendaciones del Financial Action Task Force (FATF)
- Legislaciones locales de cada jurisdicción donde operamos
Acciones de Enforcement
Nos reservamos el derecho de:
- Suspender o terminar relaciones con clientes no conformes
- Bloquear transacciones sospechosas
- Reportar hallazgos relevantes a las autoridades y franquicias de pago
- Remover comerciantes de nuestra plataforma cuando sea necesario
Nuestros Valores
Transparencia: Mantenemos procesos claros y documentados
Integridad: Actuamos con ética en todas las operaciones
Responsabilidad: Protegemos a nuestros clientes y al sistema financiero
Vigilancia: Monitoreamos continuamente para prevenir crímenes financieros
Canal de Comunicación
Colaboradores, socios y clientes pueden reportar actividades sospechosas a través de nuestro correo electrónico compliance@akua.la, garantizando confidencialidad y protección contra represalias.
El presente documento constituye una versión simplificada destinada a ofrecer una visión general de los principios y compromisos de Akua en esta materia. La empresa dispone de versiones completas y detalladas de sus políticas en su base de datos interna, las cuales pueden ser compartidas con clientes, proveedores, socios, inversionistas o autoridades reguladoras que así lo requieran.
Esta política se revisa anualmente y se actualiza según sea necesario para reflejar cambios regulatorios y mejores prácticas del sector.
Última actualización: Noviembre 2025
